Cumplimiento PLD, KYC y digitalización de expedientes para el sector inmobiliario.
No todos los clientes representan el mismo riesgo. Te explicamos qué factores considerar, cómo convertirlos en un grado de riesgo y qué medidas aplicar a cada nivel.
La reforma a la Ley Antilavado reforzó la identificación del beneficiario controlador. Qué es, cuándo una persona califica como tal y qué documentar en el expediente cuando el comprador es una persona moral.
Con la UMA 2026 de $117.31, el umbral de aviso para inmobiliarias y el límite de efectivo en operaciones con inmuebles quedan en $941,412.75. Te explicamos cómo se calcula y qué hacer en cada caso.
La UIF actualizó los formatos de avisos e informes de actividades vulnerables para incorporar el beneficiario controlador y los avisos de 24 horas. Los formatos nuevos son obligatorios desde el 1 de junio de 2027.
La UIF modificó la resolución del formato oficial de alta y registro: ahora contempla expresamente a quienes actúan mediante fideicomisos u otras figuras jurídicas. Entra en vigor el 1 de febrero de 2027.
Estructura tu gestión documental por entidad (cliente, inmueble, operación) con estados y fechas de vencimiento.
Las diferencias en la integración del expediente según el tipo de persona, y por qué importa el beneficiario controlador.
Pasar de carpetas, Excel y WhatsApp a un CRM con expedientes PLD digitales mejora el control y la trazabilidad.
Checklist práctico de datos y documentos para integrar un expediente KYC sólido de persona física y moral.
Un sistema PLD inmobiliario centraliza expedientes, identifica al cliente y documenta cada operación para cumplir con la Ley Antilavado.
